一、建立客户选择和授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。
1.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度，把客户从事融资融券交易所需要具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序进行明确。
2.建立客户信用评估制度，依据客户身份、财产和收入状况、证券投资经验、风险偏好等多种因素，把客户划分为不同的类别和层次，从而对每一类别和层次的客户获得授信和额度、利率或费率进行确定。
3.对客户征信的内容、程序和方式进行明确，客户资料必须具备真实性、准确性，，要对客户的资信状况进行了解，从而对客户的风险承担能力和违约的可能性进行评估。
4.对客户持仓品种和交易情况进行记录和分析，从而依据客户的操作情况和资信变化等多方面因素，对其授信等级和额度进行适时的调整。
二、严格合同管理、履行风险提示。
三、在符合相关规定的基础之上，证券公司应该确定可充抵保证金的证券的种类和折算率，以及客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并且公示于营业场所内。
四、建立健全预警补仓和强制平仓制度
证券公司应该指定专人对客户担保物价值、客户债务价值以及其比例的变动情况进行实时监控，如果该比例比合同约定的最低维持担保比例要低，就应该按照约定的方式及时告知客户将担保物补足，如果客户不能按约定将担保物补足，并且其维持担保比例接近平仓维持担保比例，就应该及时向客户发送平仓通知，并且启动强制平仓。
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