一般可根据对以下7个问题的态度来确定投资者大致属于哪种类型:
(1)投资者是否喜欢带有明显赌博性质的游戏或活动?
(2)在有压力的情况下,投资者是否还能发挥得很好?
(3)投资者是否能缓解过多的疑虑?
(4)投资者是否宁愿购买股票而不愿意将钱存人银行?
(5)投资者是否对自己的投资决定具有信心?
(6)投资者是否宁愿管理自己的投资?
(7)在投资时,投资者是否能成功地控制自己的情绪,做到沉着、冷静?
如果答案中有6个以上是肯定的,投资者可能属于激进型;如果答案只有1个是肯定的,投资者可能属于极保守型;如果答案有两个到5个是肯定的,投资者可能属于中庸型或保守型。当然,这种粗略的评估方法还应与投资者的生活状况、风险承受能力、性格、心理等因素的自我评估相结合,才能得出比较准确的结论。例如,激进型的投资者不仅要有冒险的精神,更要有财力和抗风险能力作保障。
投资者在充分肯定了自己的投资类型后,就可以选择自己的投资取向。
1.激进型投资者的选择
由于激进型投资者愿意承当较高的风险,所以在投资开放式基金时,可选择下列基金作为主要投资对象:普通股基金、成长型基金、积极成长型基金、新兴成长型基金。
2.中庸型与保守型投资者的选择
这两种类型的投资者愿意承当的风险比激进型投资者要小,在投资开放式基金时,可选择下列基金作为主要投资对象:货币市场基金、政府公债基金、公用债券基金、公司债券和优先股基金、收人型基金、收人与成长型基金、平衡基金。
3.至于极保守型投资者,则不适合进行基金和股票的投资,只能把钱存人银行吃利息了。
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