赎回费设计的目的主要是对其他基金持有人安排的一种补偿机制,通常赎回费中至少25%是归基金资产,由基金持有人分享其资产增加。
我国《开放式投资基金证券基金试点办法》规定,开放式基金可以收取赎回费,但赎回费率不得超过赎回金额的3%,目前赎回费率通常在1%左右,并且随着持有基金份额的时间增加而递减,一般持有两年以上就可以免费赎回。
封闭式基金可以通过二级市场的买卖交易变现,开放式基金的赎回价格是以基金单位净值为基础计算出来的。
转换费是指投资者按基金管理人的规定,在同一基金管理公司管理的不同基金之间特换投资所需支付的费用。
基金转换费的计算方式有两种,分别是费率方式和固定金额方式。在采取费率方式收取时,应以基金单位资产净值为基础计算,但费率不得高于申购费率。在通常情况下,此项费率很低,一般只有百分之零点几。
转换费的有无或多少,具有较大的随意性,同时与基金产品性质和基金公司的策略有密切关系。
例如,伞式基金内的子基金间的转换不收取转换费用,有的基金会司规定一定转换次数以内的转换不收取费用,或由债券基金转换为股票基金时不收取转换费用等。
买卖封闭式基金的手续费俗称佣金,用以支付给证券商作为提供买卖服务的代价。目前,法规规定的基金佣金上限为每笔交易金额的千分之三,佣金下限为每笔5元,证券商可以在这个范围内自行确定费用比率。这与股票的佣金是相同的。
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