内扣法的计算公式是:
申的费用=申购金额×申购费率
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额÷当日基金份额净值
外扣法的计算公式是:
净申的金额=申购金额÷(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额÷当日基金份额净值
假如,投资者投资10万元申购某基金,申购费率为1.5%,基金单位净值为1元。
如果按内扣法计算:
申的费用=10万×1.5%=1500元
净申购金额=10万-1500元=98500元
申购份额= 98500÷1 =98500份
如果按外扣法计算:
净申购金额=10万÷(1+1.5%)≈98522.17元
申购费用=10万-98522.17元≈1477.83元
申购份额=98522.17÷1≈98522.17份
从上述计算结果可以看出,外扣法可以多得22份左右的基金份额。所以在同等申购金额条件下,采用外扣法计算申购份额,投资者可以少付一些申购费用,多收一点申购份额,这对投资者来说显然是好事。
国内基金奋司计算认购、申购费用和份额时,采用的是内扣法,而2007年3月,证监会基金部发出《关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知》,要求基金公司应当在通知下发之日起在3个月内统一调整为外扣法。
上一篇:基金的认购费和申购费计算方
下一篇:基金的赎回费和转换费
服务中心:郑州市金水区农业路经三路
邮编:450002 网址:www.yingjia360.com
销售热线:0371-65350319
技术支持:13333833889